Política AML

O termo AML (Anti-Money Laundering) ou PLD (Prevenção à Lavagem Dinheiro) refere-se às normas e procedimentos implementados pelas autoridades reguladoras para combater os crimes de lavagem de dinheiro e o financiamento ao terrorismo. A ideia é inibir que valores obtidos de forma ilícita sejam reinseridos na economia do país.

Nas últimas décadas, a lavagem de dinheiro tornou-se uma questão cada vez mais preocupante. Tanto as instituições financeiras quanto os governos estão constantemente buscando formas de combater esse crime.

O conjunto de normas obriga as instituições financeiras a, proativamente, identificar e monitorar seus clientes. Elas devem manter registros atualizados de todas as operações e relatar ao COAF (Conselho de Controle de Atividades Financeiras) quaisquer crimes financeiros ou operações suspeitas.